Финансы

Чистая прибыль российского банка ВТБ по российским стандартам бухгалтерского учета (РСБУ) за январь-ноябрь 2019 г. снизилась на 15,7% в годовом выражении и составила 170,715 млрд руб против 202,586 млрд руб. за аналогичный период прошлого года.

Об этом свидетельствуют расчеты на основе оборотной ведомости банка, опубликованной на сайте Банка России.

За весь период 2018 г. чистая прибыль банка по РСБУ составила 256,6 млрд руб., увеличившись в 2,5 раза по сравнению с 2017 г.

ВТБ - российская финансовая группа, которая включает в себя более 20 кредитных и финансовых компаний, работающих во всех основных сегментах финансового рынка. Основным акционером группы ВТБ является государство в лице "Росимущества" и Минфина, им принадлежит 60,9348% голосующих акций, или 45,01% (с учетом ГК "Агентство по страхованию вкладов" - 92,23%) уставного капитала банка.

Президент Исламской Республики Хасан Рухани предложил создать мусульманскую криптовалюту в качестве альтернативы доллару США.

Хасан Рухани, выступая на исламской конференции в Малайзии, призвал мусульманские страны укреплять финансовое и торговое сотрудничество, а также сократить зависимость от доллара США. Рухани сделал акцент на то, что экономические санкции США являются "основными инструментами господства гегемонии и запугивания" других стран.

Иранский лидер выдвинул идею создания специальной банковской и финансовой системы среди мусульманских стран, которые будут использовать для торговли местные валюты, подразумевая создание новой криптовалюты.

Идею президента Ирана поддержали в Малайзии. Свое мнение уже высказал премьер-министр страны Махатхир Мохамад, который еще в 2001 году предложил ввести " Исламский золотой динар", представляющий из себя клиринговую систему расчетов в обеспеченной золотом валюте и работающую по принципу взаимозачетов.

"Мы можем использовать наши собственные валюты или иметь общую валюту", - заявил Мохамад.

Басманный суд Москвы санкционировал арест начальника управления таможенного дознания Федеральной таможенной службы (ФТС) генерал-лейтенанта Александра Кизлыка по уголовному делу о превышении должностных полномочий до 22 февраля 2020 года.

Со слов представителя следствия в суде, Кизлык содействовал освобождению от уголовной ответственности или уменьшению штрафа людям, совершавшим контрабанду.

Стало известно, что Генерал ФТС Кизлык попался на том, что способствовал супруге посла Кении в РФ уйти от наказания за незаконный ввоз более $50 тыс.

Кизлык был задержан днем 23 декабря. В этот же день ему было предъявлено обвинение.

Свою вину генерал-лейтенант не признает.

В ходе проведения обысков у Александра Кизлыка было найдено и изъято €600 тыс., $600 тыс., золотые слитки, драгоценности и часы премиальных брендов.

Как сообщают в компании, "Газпром" завершил крупнейшую финансовую сделку по привлечению проектного финансирования для строительства Амурского газоперерабатывающего завода (АГПЗ) на сумму €11,4 млрд.

Срок исполнительных обязательств по сделке заканчивается 27 декабря 2036 г.

Устроителями финансирования проекта выступают: агент по координации действий кредиторов - Banca IMI S.p.A., агент по обеспечению - Credit Agricole Corporate and Investment Bank и солидарный кредитор - Сбербанк России.

АГПЗ стоимостью €20 млрд. в инвестиционную программу "Газпрома" не входит. Строительство ведется на основе проектного финансирования: 30% - акционерный капитал, 70% - проектное финансирование.

Год назад "Газпром" привлек на проект бридж-кредит от банка Intesa под гарантии Intesa Sanpaolo Bank Luxembourg на €2,97 млрд (226 млрд руб.).

Строительство Амурского газоперерабатывающего завода ведется в районе города Свободный для выделения ценных газовых фракций перед поставкой газа в Китай по газопроводу "Сила Сибири". Завод станет самым крупнейшим в России и вторым по величине в мире предприятием по переработке природного газа. Проектная мощность АГПЗ составит до 42 млрд куб. м газа в год.

Аналитики сервиса "Яндекс. Деньги" изучили налоговые платежи, которые россияне совершали с помощью электронных денег и банковских карт с 1 января по 4 декабря 2019 г. и за аналогичный период 2018 года.

На основании исследования, было выявлено, что в этом году большинство платежей онлайн пришлось на имущественный налог - 57% от всех взносов в пользу Федеральной налоговой службы (ФНС). За год средний платеж за владение имуществом увеличился на 16%. По другим видам налогов этот показатель примерно вырос на 11%.

Выяснилось, что россиянам дороже всего обходится владение транспортным средством. Величина среднего платежа по транспортному налогу увеличилась за год на 12% и составил 3966 руб. Больше всего его оплачивали в Москве - 6129 руб., Санкт-Петербурге - 5895 руб. и Воронеже - 4948 руб. Меньшую сумму налогового взноса платили владельцы транспорта в Омске -2230 руб.

За год по земельным налогам рост среднего платежа вырос на 10% и составил до 827 руб. Минимальный показатель зафиксирован в Омске - 271 руб., а лидируют Казань - 1985 руб., Челябинск - 1496 руб. и Екатеринбург - 1023 руб.

Средний платеж бизнесменов за год в пользу ФНС увеличился на 13% до 6092 руб. Максимальный средний платеж зафиксирован в Воронеже - 9843 руб., Омске - 8536 руб. и Казани - 8264 руб. Минимальный показатель в Челябинске - 3787 руб., что в 1,6 раза меньше, чем по России.

Изученные данные показали, что в текущем году доля мужчин-налогоплательщиков составила 56%, а женщин - 44%. Годом ранее распределение этих долей было в соотношении 68% против 32%.

За последние пять лет банки увеличили вознаграждения руководящему персоналу в 3-6 раз. 

По данным отчетности кредитных организаций, самыми щедрыми для своих ключевых сотрудников за период январь-сентябрь 2019 г. оказались Сбербанк, ВТБ и "Газпромбанк", выплатившие от 3,3 до 3,8 млрд рублей.
Далее по списку идут "Альфа-банк"- 2,1 млрд рублей, и ФК "Банк Открытие" - 1,76 млрд рублей.

"Перед крупнейшими банками стоят непростые задачи: цифровизация, повышение эффективности бизнеса, вывод принципиально новых продуктов - и все это в условиях жесточайшей конкуренции. Эффективные топ-менеджеры были и остаются дорогими, и найти их так же непросто, как и раньше", - прокомментировала директор по персоналу "Московского кредитного банка" Алена Ефремова.

Как пояснили в ВТБ, рост годовой премии связан с тем, что в 2018 г. банк увеличил свою прибыль в 1,5 раза до 179 млрд руб. Такое же рост компенсаций был обусловлен и в "Московском кредитном банке".

"Россельхозбанк" связывает изменения с выплатой как долгосрочное вознаграждение, которое формируется с отсрочкой на три года. Сбербанк связал ситуацию с изменениями в составе правления.

В "Альфа-банке", "Райффайзенбанке" и банке "Открытие" отказались от комментариев по поводу роста вознаграждения.

Общеизвестным проектом БРИКС является деятельность нового Банка развития (НБР).

Политическое решение о создании НБР в рамках БРИКС было принято в 2013 году на саммите в южноафриканском Дурбане. В 2014 году в бразильской Форталеза на следующем саммите между сторонами было подписано соглашение о создании банка. Официально банк начал работу после инаугурационного заседания совета управляющих банка, которое состоялось 7 июля 2015 года в Москве.

Основной задачей этого института является финансирование инфраструктурных проектов, а также проектов устойчивого развития в странах-членах БРИКС и в развивающихся странах.

За несколько лет его операционной деятельности было одобрено 44 инвестиционных проекта на сумму почти $13 млрд.

Замглава МИД России Сергей Рябков сделал заявление о том, что Банк развития стремится к выпуску облигаций в национальных валютах стран БРИКС (Бразилии, России, Индии, Китая, ЮАР).

Согласно прогнозам менеджмента БНР, до конца текущего года планируется довести инвестиционный портфель банка до $15 млрд, а к 2021 году его планируют пополнить еще на $8-10 млрд.

Как сообщил лидер украинской политической партии «Европейская солидарность» и бывший президент Украины Петр Порошенко, пять украинских компаний договорились с РФ о поставках газа на украинский рынок. Порошенко назвал эти контракты политическими. Также в своем сообщении на «Facebook» он потребовал созвать СНБО (Совет Национальной Безопасности и Обороны) и ввести санкции против прямых поставок газа из России.

Также, по заявлениям Порошенко, договоренности появились из-за тайных переговоров власти, а покупки газа со скидками происходят для финансирования пророссийских политических сил.

Как стало известно, «Газпром» и «Нафтогаз» подписали протокол о соглашении. Среди положений – сохранение транзита газа в Евросоюз через Украину, выплата 2,9 миллиарда долларов со стороны «Газпрома» в рамках выполнения решения арбитража и отзыв Украиной всех исков против этой компании (сумма компенсаций составляет 12 миллиардов долларов).

Как гласит протокол, в рамках договора по транспортировке газа будет рассматриваться возможность продления сотрудничества по вопросам транзита ан тех же условиях в периоды 2025-2034 годах посредством ГТС Украины.

Также «Нафтогаз» забронирует ГТС для транзита газа в количестве 225 миллиардов кубометров сроком на 5 лет (65 миллиардов кубометров в 2020 году и по 40 миллиардов – в 2021-2024 году).

Тарифы на транзиты газа будут установлены независимым регулятором.

В качестве альтернативы возможны поставки в Украину напрямую.

Стоит напомнить, что Украина прекратила закупки газа в России, и вместо этого закупает его в Европе по реверсной схеме. Чаще всего  закупается газ из Словакии, Польши и Венгрии.

Российский "Газпром" планирует выплатить дивиденды в размере 30% от скорректированной прибыли по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) за 2019 год. Об этом заявил заместитель председателя правления "Газпром" Фамил Садыгов.

"С учетом ожидаемого уровня среднегодовой цены на нефть и газ на европейском рынке выручка группы "Газпром", по нашим оценкам, в 2019 г. составит более $120 млрд, а EBITDA - около $30 млрд. Объем чистой прибыли в настоящий момент прогнозировать очень сложно в связи с высокой подверженностью влиянию курсовых разниц, размер которых зависит от значений курсов валют на последнюю отчетную дату года", - отметил Садыгов.

По данным "Газпрома", выручка компании за прошлогодний период достигла 8,22 трлн руб. Чистая прибыль российской нефтегазовой компании, относящаяся к акционерам, по МСФО в 2018 года выросла в два раза по сравнению с 2017 годом и составила 1,46 трлн руб.

Минтруд Российской Федерации подготовил замечания на законопроект Минфина о гарантированном пенсионном плане (ГПП) и вернул документ.

Директор департамента Минтруда Игнат Игнатьев пояснил причину возврата документа тем, что он недостаточно доработан. После внесения в законопроект ряд рекомендованных поправок, Минфин должен выслать документ обратно, но пока еще не вернул.

Напомним, что Минфин и Банк России 29 октября представили новый вид системы накопительной пенсии - гарантированный пенсионный план (ГПП), который даст возможность гражданам самостоятельно финансировать свою негосударственную пенсию, перечисляя средства в негосударственные пенсионные фонды.

Мотивирующим фактором разработчики системы представили ряд налоговых льгот, которые будут доступны пользователям счетов ГПП. Так, участники программы смогут получить 13-процентный вычет по налогу на доходы физических лиц (НДФЛ) на ежемесячный взнос, не превышающий 6% от зарплаты.

Для работодателей также предусмотрена льгота - они смогут получить ее по налогу на прибыль, отнеся понесенные расходы на себестоимость.

Объем просроченной задолженности по потребительским кредитам, превышающей 90 дней, за год сократился на 7%. Такие данные предоставило Бюро кредитных историй "Эквифакс".

ТАСС со ссылкой на подсчеты экспертов бюро сообщает, что в ноябре текущего года объем просроченной задолженности составил 414 млрд руб. Годом ранее он был на уровне 445 млрд руб.

Также на 4% снизилось количество просроченных займов до 4,5 млн руб. Наибольшая часть просрочки по потребительским кредитам приходится на срок, превышающий 90 дней.

"Снижение просроченной задолженности в течение последних двух лет - один из наиболее позитивных факторов на финансовом рынке. После агрессивных скачков в 2018 г. объем просрочки упал на 10% по сравнению с 2017 г., в 2019 г. снижение уже может составить 1-3%. Да, оно минимально, но все же это снижение. Есть вероятность, что в 2020 г. тренд переломится и просроченная задолженность начнет показывать минимальный прирост, однако он будет в рамках прогнозных ожиданий", - прокомментировал гендиректор финансового маркетплейса "Юником24" Юрий Кудряков.

Согласно статистическим данным Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА), уровень просроченных долгов по потребительским кредитам достиг своего минимума за пять лет.

Финансовый холдинг Goldman Sachs ведет переговоры с властями США, пытаясь урегулировать претензии о выплате штрафа в размере около $2 млрд за участие в скандале, связанный с его ролью вокруг малазийского государственного инвестфонда 1Malaysia Development Bhd (1MBD). Завершение переговоров возможно в следующем месяце.

Азиатская дочерняя компания инвестиционного банка может признать себя виновной в нарушении законов США о борьбе с коррупцией, и Goldman придется создать независимое подразделение, которое будет осуществлять контроль за соблюдением нормативных требований.

Фонд 1MDB, оказался в центре одного из крупнейших финансовых скандалов в истории, поскольку он стал объектом расследований коррупции и отмывания денег по крайней мере в шести странах.

Goldman заработал около $600 млн за сбор $6,5 млрд для фонда.

В декабре Малайзия предъявила Goldman Sachs подозрение, заявив, что $2,7 млрд доходов от облигаций 1MDB были незаконно присвоены. Также малазийские власти требуют сверх этой суммы - компенсацию в виде штрафов.

Goldman может избежать возможных негативных последствий международного скандала, благодаря сделке с американским Минюстом.

Так, аналитики из банковской холдинговой компании Wells Fargo совместно с одним из фаворитов американского фондового рынка Wells Fargo, подсчитали, что для разрешения ситуации с 1MBD, затраты могут достичь  $5 млрд.

Если азиатская дочка Goldman, а не материнская компания, признает себя виновной, то такой исход дела поможет дистанцировать основной бизнес от скандала.

В бюллетене Центробанка РФ "О чем говорят тренды" сообщается, что средняя ставка по ипотечным кредитам в рублях с учетом всех российских банков снизилась с 9,68% до 9,2% - это исторический минимум.

Динамика ключевой ставки и динамика доходности 10-летних государственных облигаций указывает на потенциал дальнейшего снижения ипотечных ставок.

В декабре падение ставок продолжилось. Так, средневзвешенная ставка 15 крупнейших ипотечных банков снизилась до 8,95% на новостройки и 9,09% на вторичное жилье.

По мнению экспертов федерального жилищного оператора "ДОМ.РФ.", уровень ставок отразится в фактических ставках выдачи в начале следующего года.

По итогам I квартала будущего года ставки 15 крупнейших ипотечных банков достигнут минимальных значений за всю историю наблюдений и приблизятся к целевому уровню, определенному национальным проектом "Жилье и городская среда" на 2020 год с показателем 8,7%.

Сбербанк и McDonald's приступили к реализации подписанных ранее соглашений. Таким образом, в Москве у метро "Новослободская" открылось первое отделение Сбербанка, совмещенное с McDonald's.

Стратегическое партнерство предусматривает развитие новых для российского потребителя концепций обслуживания, аналогов которым нет ни в России, ни в мире.

Одно из приоритетных направлений совместной работы компаний - взаимодействие в реализации социально значимых проектов.

В новом формате обслуживания "МакКафе Экспресс" клиенты непосредственно в отделении Сбербанка смогут выпить кофе и заказать доставку из McDonald's, используя сервис Delivery Club, который входит в экосистему Сбербанка.

Со слов первого заместителя председателя правления Сбербанка Александра Ведяхина, совершенствование клиентского опыта является стратегической задачей банка и поэтому возлагаются надежды, что подобного рода проекты будут востребованы среди клиентов.

"Наше стратегическое сотрудничество со Сбербанком предоставляет прекрасные возможности для реализации целого ряда инновационных проектов в индустрии общественного питания. Вместе мы сможем не только задать новые стандарты сервиса во благо миллионов россиян, но и использовать силу наших брендов, для того чтобы привлечь больше неравнодушных людей к социальным и благотворительным инициативам", - отметил генеральный директор McDonald's в России Марк Карена.

Сбербанк и McDonald's планируют развивать партнерство в исследованиях потребительского рынка и создания цифровой экосистемы, включая возможности для онлайн-заказов, а также оптимизации мест для открытия новых торговых точек.

Согласно заявлению первого заместителя председателя правления ВТБ Юрия Соловьева, банк планирует продажу российского зерна вместе с международным трейдером. По его словам, в первую очередь в приходе "большого надежного игрока" заинтересованы покупатели зерна с Ближнего Востока, из Азии и Африки.

"Мы создаем крупный холдинг, в котором будет одно или несколько юридических лиц, которые в том числе будут заниматься трейдингом в разных юрисдикциях: на Ближнем Востоке и в Азии точно, а дальше будем смотреть, где наше присутствие будет экономически оправдано. Мы также рассматриваем возможность партнерства с международным трейдером, для того чтобы продавать российское зерно за рубеж напрямую конечному покупателю", - пояснил Соловьев.

Стало известно, что ВТБ выстраивает вертикально интегрированного игрока на рынке зерна для дальнейшего расширения экспортных возможностей рынка. Для этого банк с 2018 года активно скупает российские инфраструктурные активы, связанные с экспортом зерна.

В настоящее время Российские железные дороги (РЖД) и ВТБ начали совместную работу над системой маршрутизации поездов, укрупнением составов, чтобы можно было загружать поезда с количеством до 70 вагонов. В перспективе планируется создание сети элеваторных мощностей в регионах.

На основании исследования "Райффайзенбанка" в области самых распространенных отраслей малого бизнеса, в тройке лидеров оказались: оптовая торговля - 22%, строительство - 15% и розничная торговля - 11%.

Четвертое место занимают компании, которые предоставляют транспортные услуги. На их долю пришлось 10% от общего числа клиентов.

Среди самых популярных видов деятельности оказалась недвижимость, занимающая в рейтинге пятое место. Ее указали в качестве основной 5% клиентов "Райффайзенбанка" от малого бизнеса в РФ.

Как оказалось, IT-отрасль даже не входит в лидеры ни в одном регионе России.

Хотя в пяти городах эта отрасль, занимающаяся разработкой компьютерного программного обеспечения, лидирует в Казани, Орле Москве, Саратове и Томске.

"Один из главных ресурсов, которые есть у малого бизнеса, независимо от вида деятельности - это время. В начале 2018 года Райффайзенбанк запустил дистанционное обслуживание малого бизнеса в городах, где нет наших отделений, благодаря чему удалось расширить географию обслуживания больше чем вдвое, и сегодня предприниматели в самых удаленных городах России могут полностью дистанционно оформить любые продукты и услуги, в том числе подать заявку и получить кредит. Делая наши продукты и услуги доступнее, проще и удобнее, мы рассчитываем, что экономим время предпринимателей", - подчеркнул руководитель управления по работе с малым бизнесом "Райффайзенбанка" Денис Скоков.

Глава самопровозглашенной Донецкой народной республики (ДНР) Денис Пушилин поделился информацией, что ведет работу над созданием платежной системы, совместимой с платежными инструментами России.

По его словам, республике необходимо создание альтернативной платежной системы, которая обладает высокой степенью политической независимости. Но в этом случае необходимо разработать и модернизировать некоторые нормативные правовые акты, регулирующие вопросы налогообложения и таможенного законодательства.

В настоящий момент разработка такого продукта находится в стадии завершения. Его апробация произойдет в ближайшее время.

Для успешной реализации проекта планируется создание благоприятных условий для привлечения иностранных инвесторов, а именно: обеспечение свободной зоны с полным освобождением от налогов и таможенных пошлин, создание простых и прозрачных правил корпоративной отчетности и управления, абсолютная конфиденциальность данных о владельцах бизнеса. Также ставится задача снизить административное давление на предприятия и существующие бюрократические барьеры.

Вопрос касательно передачи контрольного пакета Сбербанка другой госструктуре, которым владеет Центробанк России, сейчас обсуждается в правительстве РФ. Однако, на баланс какой именно госструктуры перейдут 50% плюс одна акция Сбербанка, пока что не озвучивается. Такую информацию сообщает источники Reuters.

В Сбербанке заявляют, что никаких решений о передаче пакета акций не принималось.

Государству через Центробанк принадлежат 50% плюс 1 акция в уставном капитале Сбербанка. Большая часть акций находится в публичном обращении у инвесторов из США и Евросоюза.

Первый зампред ЦБ Сергей Швецов опровергает информацию передачи акций Сбербанка, которые принадлежат ЦБ в другую госструктуру. “У нас закон запрещает... У нас прямая норма запрещающая, мы уже все продали, довели свою долю до минимально установленной законом, нам продавать нечего”, - прокомментировал Швецов.

Если допустить то, что информация Reuters все же имеет под собой основание, то акции банка могут быть переданы только в две структуры: Министерство экономического развития и Росимущество.

Банк России уведомил, что досрочно завершил меры по финансовому оздоровлению Банка "ДОМ.РФ" на 6 лет раньше установленного срока.

18 декабря текущего года на заседании комитета банковского надзора ЦБ РФ был рассмотрен отчет госкорпорации "Агентство по страхованию вкладов" о досрочном завершении мер по предупреждению банкротства АО "Банк ДОМ.РФ". Решение о завершении санации банка было утверждено.

"Завершение санации и переход под регулярный надзор - новые возможности для банка "ДОМ.РФ". Принятое Банком России решение - это не только признание исполнения мероприятий, предусмотренных планом финансового оздоровления, но и оценка состоятельности бизнес-модели уполномоченного банка в жилищном строительстве, которую мы при поддержке Правительства Российской Федерации реализуем в течение последнего года. Мы намерены активно наращивать свое присутствие на рынке финансовых продуктов и услуг, связанных с жилищным строительством. На сегодняшний день банк уже является опорным кредитором строительной отрасли и намерен в 2020 году увеличить объем сделок по проектному финансированию застройщиков до 1 трлн рублей", - так прокомментировал принятое решение председатель правления банка "ДОМ.РФ" Артем Федорко.

В 2019 году банк докапитализирован за счет средств инвестора АО «ДОМ.РФ» на 55 млрд рублей. Капитал банка "ДОМ.РФ" по состоянию на 01 декабря 2019 года составил 62,1 млрд рублей, норматив достаточности собственных средств Н1.0 - 26,6%.

В преддверии новогодних праздников жители российских городов берут микрозаймы под ошеломляющие проценты, чтобы порадовать подарками своих близких, сообщают эксперты финансового маркетплейса "Юником 24". Также население активно кредитуется, чтобы устроить себе веселую развлекательную программу в новогодние каникулы.

В ходе опроса среди потенциальных клиентов было установлено, что 45% респондентов испытывают нехватку денег на подарки, 40% имеют финансовые затруднения, чтобы обеспечить новогодний стол, 10% не могут потратиться на развлечения или же поездки в период праздников, 5% на прочие нужды.

Эксперты спрогнозировали, что на новогодние нужды придется 30-40% займов.

"Всего в декабре будет выдано более 3,2 млн займов на общую сумму 33-34 млрд руб. против 2,8 млн в декабре 2018 г. на сумму 30-31 млрд руб.", - отмечается в исследовании.