Финансы

Замглава Минфина РФ Алексей Моисеев высказал свое мнение о том, что дополнительная частичная приватизация Сбербанка может состояться теоретически, но такой вопрос пока не обсуждался.

Как стало известно, контрольный пакет акций Сбербанка находится у российского ЦБ, которому принадлежит 52,32% обыкновенных акций. Доля Банка России в уставном капитале банка – составляет 50% плюс одна акция, юридических лиц-нерезидентов - 45,04%, юридических лиц-резидентов - 1,81%, частных инвесторов - 3,15%.

"В принципе, у нас 52% голосующих акций. То есть в капитале РФ принадлежит 50% плюс одна (акция). Но голосующих акций немножко больше, из-за того, что есть префы. Но, в принципе, можно рассмотреть вопрос о том, чтобы в этой части его еще приватизировать. Но пока этот вопрос только теоретически стоит, но ни в какой практической плоскости не обсуждается", - прокомментировал ситуацию Алексей Моисеев.

Министр промышленности и минеральных ресурсов Саудовской Аравии Бандар аль-Хрейф выступил на местном телеканале AlEkhbariya. Он рассказал, что в королевстве “запущен экспортный банк с капиталом 30 млрд. риалов", что составляет почти $8 млрд.

Бандар аль-Хрейф подчеркнул, что на территории королевства для начала деятельности компаний создается ряд промышленных зон с особыми облегченными условиями. Три зоны свободной торговли уже готовы для открытия.

Между Российской судоходной компанией "Совкомфлот", группой ВЭБ.РФ и судостроительным комплексом "Звезда" был подписан согласительный пакет документов, который предусматривает вложение капитальных средств в строительство пилотного танкера-газовоза на верфи "Звезда".

"Это уже седьмое судно, по которому мы подписываем соглашения о финансировании строительства на "Звезде" с последующей передачей их в лизинг. Всего на текущий момент одобрено участие ВЭБ.РФ в поставках 21 танкера. Рост портфеля заказов на верфи – основа для дальнейшей работы наших партнеров по увеличению уровня локализации производства", - поделился информацией заместитель председателя ВЭБ.РФ Артем Довлатов.

Наблюдательным советом группы ВЭБ.РФ было согласовано финансирование 15 таких судов. Поставка судов будет осуществляться синхронно с началом работы "Арктик СПГ-2".

Как сообщил пресс-релиз ВЭБ.РФ танкер будет передан в тайм-чартер ПАО "НОВАТЭК" для проекта "Арктик СПГ-2".

Танкер-газовоз ледокольного типа класса Arc7,который способен самостоятельно преодолевать лед толщиной более 2 м, предназначен для круглогодичной транспортировки СПГ в сложных ледовых условиях Северного морского пути.

По данным исследования онлайн-кредитования среди совершеннолетних граждан, интересующихся получением микрозаймов, каждый десятый потенциальный клиент микрофинансовых организаций в России сталкивался с мошенниками. А более трети опрошенных не смогут отличить легальную МФО от мошенников, которые маскируются под нее.

Среди респондентов оказалось 11,5%, которые имели собственный негативный опыт взаимодействия с нелегальными кредиторами, а 5,9% были третьими лицами и перенимали опыт своих знакомых.

Аналитики данного социологического исследования пришли к выводу, что 33,8% потенциальных заемщиков не смогут различить легальную микрофинансовую организацию от нелегальной, 12,6% респондентов знакомы с информацией о мошенниках из прессы, но сами с их незаконной деятельностью не сталкивались.

5,7% уверенно заявили, что даже могут указать их месторасположение.

30,5% потенциальных заемщиков не знали о существовании незаконных компаний на рынке микрокредитования.

По официальной информации Банка России стало известно, что в первом полугодии 2019 г. было выявлено 1024 нелегальных кредиторов, из них 18% выдавали себя за микрофинансовые организации.

Компания Berkshire Hathaway Уоррена Баффетта активно пересматривает свои активы. В III квартале текущего года управляющая компания сократив инвестиционные вложения в Apple, Wells Fargo и Phillips 66, стала добиваться разрешения нарастить долю в Bank of America.

Стало известно, что количество акций Кредитной организации Wells Fargo из Сан-Франциско были сокращены в большей степени и ограничено регулятивным лимитом в 10%., но в данный момент показатели находится ниже этой планки.

Доля Berkshire в мультинациональной энергетической компании, в 2012 г. выделенной из состава Conoco Phillips, снизилась в конце сентября на 6,7% до 5,2 млн акций.

Отчет Phillips 66 о квартальной прибыли, превзошел среднерыночные ожидания. Руководство компании одобрило новую программу выкупа акций на общую сумму $3 млрд.

Инвестиции в Apple составили всего $55,7 млрд., таким образом компания снизила свою долю лишь на 0,3%.

Но в далеко идущие планы компании Berkshire Hathaway конечная цель-не только продавать. По нашей информации холдинг Баффетта уже выделил нефтяной компании $10 млрд на покупку Anadarko в обмен на 100 тыс. кумулятивных привилегированных акций Occidental доходностью в 8% годовых и ликвидационной стоимостью в $100 за акцию.Тогда же Berkshire была предоставлена гарантия на приобретение еще до 80 млн обыкновенных акций Occidental по цене $62,50 за акцию.

Также Уоррен Баффетт анонсировал наращивание своей доли в специализирующейся на товарах для дома компании Restoration Hardware, акции которой после этой новости выросли на $7,3% до $188.

Если сопоставить ситуацию с Wells Fargo, где активы Berkshire Hathaway были сокращены до установленного лимита, то в настоящий момент компания добивается от ФРС получения разрешения на потенциальное увеличение своей доли в Bank of America, превысив 10% порог.

За 9 месяцев 2019 г. по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) чистая прибыль банка "ФК Открытие" выросла почти на 40% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 43,123 млрд руб.

В материалах финансовой отчетности банка от 30 сентября 2019 г. указано, что его активы составили 2,986 трлн руб., это на 36% больше, чем по состоянию на конец 2018 г.

Также на конец сентября обязательства банка увеличившись на 34%, что составляет порядка 2,522 трлн руб.

 Банк России в 2017 г. взял на санацию через УК Фонда консолидации банковского сектора "Открытие" и "Бинбанк", и уже с февраля 2018 года заявил об объединении этих банков, за исключением доли "плохих" и непрофильных активов.

1 января 2019 г. юридически состоялось объединение банков. Совет директоров Банка России принял решение о завершении санации банка "Открытие" 2 июля 2019 года.

Из-за непредсказуемой геополитической среды в отчете международного рейтингового агентства Moody`s прогнозируется ухудшение финансовой устойчивости 142 государств.

"В целом для 142 суверенных государств, которые мы оцениваем, глобальная обстановка становится менее предсказуемой, учитывая объем непогашенного долга в размере $63,2 трлн. Риск растет, что создает угрозу изменения потоков капитала", - подчеркивают эксперты агентства.

В документе поясняется, что ”cложная и непредсказуемая внутриполитическая и геополитическая обстановка усугубляют постепенное замедление роста ВВП..., увеличивая риск экономических или финансовых потрясений".

По мнению экспертов Moody`s проблемы в сфере торговли имеются в основном из-за противостояния между США и Китаем и как следствие возникает геополитическая напряженность.

В своем отчете Moody`s также представило карту стран, за которыми будет отдельно прослеживать в 2020, т.к. они находятся в зоне геополитического риска, а именно: Турция, Сирия, Иран, Пакистан, Индия, Саудовская Аравия и Йемен. Риски предполагаемых торговых войн возможны в странах: США, Китай, Корея, Япония, Великобритания, а также в Евросоюзе.

Прогноз агентства на 2020 г. был ухудшен со "стабильного" до "негативного", что отражает ожидания Moody`s по фундаментальным условиям, которые возможно будут стимулировать независимые рейтинги в течение следующих 12-18 месяцев.

В конце января текущего года Банк России запустил Систему быстрых платежей (СБП), которая дала возможность российским гражданам переводить друг другу деньги по номеру телефона. Такая платежная система позволяла оплачивать товары и услуги с помощью QR-кода и не зависела от того, в каком банке были открыты счета отправителя и получателя.

С 1 октября все системно значимые кредитные организации были обязаны стать участниками системы СПБ. Как стало известно к ней не присоединился только один из крупнейших банков России - Сбербанк и за невыполнение обязательств по присоединению к СБП был оштрафован.

В настоящее время "Национальная система платежных карт" (НСПК) в рамках Системы быстрых платежей планирует запустить в первом полугодии 2020 г. новую услугу, которая находится в стадии разработки и носит рабочее название «подписки».

"Представить его рынку планируется ориентировочно в первом полугодии 2020 г. В настоящий момент мы прорабатываем возможные варианты реализации данного сценария. Говорить о деталях преждевременно", - прокомментировал НСПК.

30 сентября 2019 г. был подписан указ председателем Банка России Эльвирой Набиуллиной с новыми требованиями к порядку расчета собственных средств негосударственных пенсионных фондов (НПФ), который в конце ноября вступает в силу.

В новом указе к требованиям к НПФ значится запрет на учет расчета структурных облигаций. Также введут ограничение по доле принимаемого к расчету недвижимого имущества. НПФ будет обязан устранять нарушения требований к минимальному размеру собственных средств при их возникновении по причинам, которые не зависят от действий фондов. На эту процедуру отводится срок в 10 рабочих дней.

Эти и ряд других требований были приняты ЦБ РФ "с целью повышения финансовой устойчивости НПФ и формирования собственных средств за счет наиболее качественных и ликвидных активов". Основная часть нововведений вступит в законную силу с 26 ноября 2019 г.

Исключение составят положения о снижении доли недвижимого имущества, которое вступит в силу спустя 180 дней после официального опубликования указания Банка России.

АФК "Система" и Российско-китайский инвестиционный фонд (РКИФ) анонсировали предложение о продаже не менее 150 млн существующих акций" компании "Детский мир".

Генеральный директор РФПИ и генеральный содиректор РКИФ Кирилл Дмитриев прокомментировал данное предложение и обозначил его "отличной возможностью для новых инвесторов принять участие в дальнейшем развитии" "Детского мира".

Начиная с 18 ноября в связи с выдвинутым предложением компания "Детский мир" планирует провести ряд встреч с инвесторами, а также начать по данному предложению формировать книгу заявок и по прогнозам АФК "Система" и РКИФ, завершить 21 ноября 2019 г.

Председатель правления ПАО АФК "Система" Андрей Дубовсков, заявил, что средства от сделки в перспективе позволят АФК "Система" "продолжить снижение долговой нагрузки, а также поддержат инвестиционную деятельность".

Напомним, что в декабре 2017 г. АФК "Система" и Российско-китайским инвестиционным фондом была предпринята попытка вторичного размещения акций "Детского мира". Сделка не состоялась из-за ареста активов АФК "Система" в рамках продолжавшегося на тот момент спора с ПАО "НК "Роснефть".

В эти дни в Бразилии проходят встречи глав стран-членов БРИКС, где обсуждается вопрос о создании замены SWIFT.

Предполагается, что работать новая платформа начнёт путём сообщения о платежах, которые перекодируют из формата одной платежной системы в формат другой. И таким образом, каждая из стран сможет работать на более удобной для себя платформе.

Как стало известно, планируется объединение российской системы передачи финансовых сообщений (СПФС) с индийской и китайской финансовыми платформами. В частности, СПФС присоединят к китайской Трансграничной межбанковской платежной системой (CIPS). В связи с тем, что Индия не имеет пока такого инструмента, в Нью-Дели намереваются подключить собственную систему к платформе Банка России.

Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) подсчитало, что в российских микрофинансовых организациях средний размер "займа до зарплаты" (до 30 тыс. руб.и сроком до 30 дней) в III квартале 2019 г. по сравнению с тем же периодом прошлого года вырос на 9,8% и составил 8,1 тыс. руб.

При этом наблюдался рост среднего микрозайма, возникшего на фоне сокращения выдачи в сегменте самых небольших займов до 10 тыс. руб. В период III квартала 2019 г. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, количество таких займов сократилось на 12,6%.

"Рост среднего размера микрозайма стал следствием сокращения выдачи самых небольших микрозаймов на сумму до 10 тыс. руб. При этом причиной снижения выданных микрозаймов в самом массовом сегменте "займов до зарплаты" стали оптимизация бизнес-процессов микрофинансовых организаций и регуляторные действия Банка России. Многие МФО уже не так активно предоставляют совсем небольшие займы новым заемщикам, а стараются кредитовать уже проверенных клиентов, которым можно делегировать более солидные суммы", - так прокомментировал ситуацию директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков.

По статистическим данным в III квартале 2019 г. наибольший средний размер "займа до зарплаты был зафиксирован в Москве (11,8 тыс. руб.), Московской области (10,1 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (9,7 тыс. руб.), Ростовской области (9,5 тыс. руб.) и Ханты-Мансийском АО (9,2 тыс. руб.).

Информацию о запуске китайской цифровой валюты CNBC рассказал управляющий партнер инвестиционной фирмы HCM Capital, поддерживаемой Foxconn Technology Group.

Джек Ли на фестивале FinTech в Сингапуре заявил, что в Китае уже разработана электронная платежная система, которая называется DCEP. Таким образом она станет гибридом банковской инфраструктуры и платежных систем таких как Alipay и WeChat Pay, а также нынешней сети электронных платежей Народного банка Китая. “У них уже есть вся система и сеть. Я думаю, мы увидим запуск очень скоро, в ближайшие, может быть, два-три месяца",- сказал он.

По словам главы HCM Capital, НБК уже активно отслеживает серийные номера банкнот. И блокчейн только способствует расширению его возможности.

Если Китай все-таки запустит собственную цифровую валюту, то это может подтолкнуть другие страны принять решения о регулировании этого рынка и технологий. Такой шаг может усилить платежную систему КНР.

По данным исследования, проведенного UBS, оказалось, что за последние 5 лет ряды миллиардеров пополнились на 589 человек.

В отчете UBS Billionaire Insights содержится информация о том, что за 2019 г. в настоящее время в мире 2101 миллиардера - на 589 человек (или 38,9%) больше, чем пять лет назад. Совокупное состояние миллиардеров выросло более чем на треть (34,5%) и достигло $8,5 трлн. Данные брались за период 2013–2018 гг.

Эксперты выяснили, что американские миллиардеры были единственными, кто не потерял денег в 2018 г. - их богатство выросло на 0,1%. На конец года в регионе проживали 749 миллиардеров с совокупным состоянием в $3,6 трлн.

Статистика по регионам выявила наибольшую концентрацию миллиардеров. Это оказался Азиатско-Тихоокеанский регион, который представляет 36% мирового населения. Было отмечено 754 миллиардера, чье совокупное состояние составило $2,5 трлн, регион.

На долю Китая приходится 43% миллиардеров региона, Индии - 14%, Гонконга - 9%, а Японии - только 4%.

Число миллиардеров, чье совокупное состояние в $2,4 трлн было зафиксировано в прошлом году на территориях Европы, Ближнего Востока и Африки сократилось на 5% до 598 человек.

Также в отчете содержатся данные о заметном росте числа женщин, вступающих в эти ряды. Причем этот рост был обусловлен в основном женщинами-предпринимателями из Азии.

В настоящее время в мире насчитывается 233 женщины-миллиардера, что на 46% больше, чем в 2013 г., когда их было лишь 160. Рост в этой категории явно опережает динамику среди мужчин: за 5 лет их стало больше на 39%.

Один из соавторов отчета Джулия Леонг, подчеркнула, что не смотря на доминирование в азиатской культуре мужчины, “отрадно видеть, что число женщин-миллиардеров выросло более чем вдвое за последние пять лет".

"Богатые становятся слишком богатыми", - так заявил Генеральный директор JP Morgan Chase Джейми Даймон в интервью CBS. Он считает, что по этой причине доходы среднего класса перестали расти и остались неизменными в течение примерно 15 лет, и этот факт не особенно хорошо для Америки.

Со слов директора департамента банковского регулирования Банка России Алексея Лобанова стало известно, что НБУ пока не уверено в необходимости отрицательных ставок по депозитам в евро. Он также считает, что аналогичный эффект банки могут достичь путем введения комиссий за обслуживание валютного счета.

Отвечая на вопрос о возможных сроках введения отрицательных ставок по депозитам в евро, Алексей Лобанов сообщил: “Пока обсуждается этот вопрос еще раз с Центральным банком. Пока решили немного подождать.”

В последнее время Российским банкам из-за отрицательных ставок стало невыгодно размещать за границей привлеченные средства в евро, поэтому они обратились в ЦБ РФ. Участники рынка просят дать им возможность вводить отрицательные ставки по валютным депозитам компаний. Банк России заявил, что о вкладах населения речь не идет.

Как сообщает Национальное бюро кредитных историй, МФО в самом массовом сегменте микрозаймов, не превышающих 10 тыс. руб., сократили их выдачу на 13%.

Тенденцию к сокращению количества минимальных микрозаймов НБКИ связывает со снижением рентабельности микрофинансового бизнеса.

"Многие МФО уже не так активно предоставляют совсем небольшие займы новым заемщикам, а стараются кредитовать уже проверенных клиентов, которым можно делегировать займы на суммы свыше 10 тыс. рублей,”- так прокомментировал ситуацию Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков.

По данным НБКИ доля сегмента в общей структуре займов МФО составляет более 60% и как следствие, резко снизились показатели, что сказалось и на общем объеме: планка опустилась на 5% до 4,4 млн руб.

Наибольшая динамика снижения числа микрозаймов среди 20 регионов РФ наблюдается в Кемеровской области (18%). Второе место занимает Ростовская область (-13%), на третьем месте Новосибирская - 12,6%. Но в отличие от других, Московская область, напротив, увеличила количество выданных микрозаймов  на 11%. В Челябинской области показатель вырос на 4% и в Пермской области отмечен рост на 1,4%. В столице количество выдач в третьем квартале не изменилось.

По данным бюро, в остальных категориях займов наблюдается рост. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года, было выдано займов от 10 тыс. до 20 тыс. руб.,что превышает предыдущий показатель на 2%.

Российский уголь в 2019 году экспортировали в страны Азиатско-Тихоокеанского региона, в целом его вес составляет 100 млн тонн. Об этом сообщил замминистра энергетики Анатолий Яновский. 

Экономические отношения между Россией и Китаем значительно улучшись, в связи с чем в будущем Россия планирует поставлять не только нефть, но и уголь и даже газ в эту страну. 

На данный момент Россия имеет возможность доставлять сырьё коротким путём проводя поставки по морю и железным дорогам .

Министерство энергетики обещает, что поставка угля из России вырастет на 7,1% , то есть до 225 млн тонн. Благодаря чему продажа угля в страны АТР составит около 45% от всего экспорта российского угля.

Глава Сбербанка Герман Греф заявил,что после согласования плана финансового оздоровления авиакомпании "ЮТэйр", банк не собирается её банкротить.

"Что касается "ЮТэйр", то у нас нет никаких намерений банкротства. "ЮТэйр" представила план финансового оздоровления, с нами он был согласован", - подчеркнул Греф.

В 2015 г. синдикат из 11 банков, одним из которых был Сбербанк, выдали балансировавшей на грани банкротства "ЮТэйр" два синдицированных кредита на 42,6 млрд руб. Один из кредитов (на 18,9 млрд руб.) выдан на семь лет, второй кредит (на 23,7 млрд руб.) - на 12 лет. В синдикат вошли также банки: "Россия", "Траст", "МТС-банк", "Московский кредитный банк", "Сургутнефтегазбанк", ОИКБ "Русь", "Юникредит банк", "Уралсиб", "НИКО-банк" и "Связь-банк".

Но в декабре 2018 г., а затем в июне 2019 г. авиакомпанией "ЮТэйр" был допущен дефолт по семилетнему кредиту.

Ранее мы сообщали, что в конце сентября "МТС-банк" был намерен обратиться в суд с заявлением о признании "ЮТэйр" банкротом. В настоящее время иск "МТС-банка", требующего от авиаперевозчика 8,7 млн руб. находится в производстве московского арбитража. Сумма соответствует просроченным процентам, которые приходятся на долю банка в семилетнем синдицированном кредите.

Два крупнейших банка Японии Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) и Sumitomo Mitsui Financial Group (SMFG) во II квартале нынешнего финансового года сократили свою прибыль.

MUFG является крупнейшем банком Японии по объему активов. Согласно расчетам Bloomberg на основе полугодовых показателей банка, завершившихся 30 сентября, MUFG сократил чистую прибыль за три месяца на 35% - до 218,9 млрд иен ($2 млрд,).

За этот же период чистая прибыль Sumitomo Mitsui, второго по величине банка Японии снизилась на 12%, до 216,2 млрд иен ($2 млрд).

В минувшем квартале MUFG и Sumitomo Mitsui столкнулись с увеличением расходов по безнадежным кредитам, но не смотря на сложившуюся ситуацию, оба банка все же оставили в силе свои целевые показатели на текущий финансовый год.

Исходя из финансовой отчетности после закрытия рынка по итогам торгов оказалось, что акции MUFG подешевели почти на 1%, цена бумаг Sumitomo Mitsui опустилась на 0,3%.

По итогам года, который завершится 31 марта 2020 года MUFG ожидает, что прибыль вырастет примерно на 3% до 900 млрд иен. Прогнозируемая годовая прибыль SMFG составляет порядка 700 млрд иен, что на 3,7% ниже показателя за предыдущий финансовый год.