Финансы

За три квартала текущего года одна из крупнейших компаний в мире по обслуживанию кредитных карт – MasterCard увеличила свою прибыль на 21%, что составляет порядка $6,018 млрд. Такие данные стали известны из финансовой отчетности компании.

За третий финансовый квартал компания MasterCard выкупила около 6,4 млн своих акций на сумму около $1,8 млрд. и выплатила дивиденды в размере $335 млн.
По итогам III квартала 2019 г. чистая прибыль увеличилась на 11% по сравнению с показателем прошлого года и составила $2,108 млрд.

В компании заявили, что за три отчетных месяца увеличилось количество транзакций на 20% и этот фактор влияет на показатель выручки. Выручка за три отчетных месяца поднялась на 15% до $4,467 млрд, при прогнозируемых - $4,4 млрд.

По состоянию на 30 сентября 2019 г. компанией было выпущено 2,6 млрд карт MasterCard и Maestro.

Акции компании MasterCard на предварительных торгах увеличились в цене на 1%.

К концу мая 2019 г. задолженность ведущей российской горнодобывающей и металлургической компании "Мечел" составила 347,5 млрд руб. по основному долгу перед Сбербанком, ВТБ и "Газпромбанком" (ГПБ).

Еще в конце 2017 г. достигнутые договоренности с госбанками, предполагали выплату всего долга равными долями в течение 2020-2022 гг. Как выяснилось позже, денежный поток компании "Мечел" пока не может выполнить договоренность в полном объеме. Но на погашение кредита "Мечел" готов выделить только 30 млрд руб. ежегодно.

Чистый долг "Мечела" (без пеней, штрафов и прочих долгосрочных финансовых обязательств) составил к концу I квартала 411 млрд руб., соотношение чистого долга к EBITDA - 5,7х. По итогам 2018 г. чистый долг "Мечела" составлял 423 млрд руб.

В настоящий момент на государственные банки приходится 88% долга "Мечела".

Как мы ранее сообщали, ведущая российская горнодобывающая и металлургическая компания "Мечел" еще в июне 2019 г. обратилась к банкам с просьбой перенести погашение основного долга с 2020-2024 гг. на 2024-2026 гг., и предоставила им на рассмотрение обновленную финансовую модель.

Со слов генерального директора "Мечела" Олег Коржова “компания не ведет переговоры о продаже активов для снижения долга и считает более правильным развитие активов с целью увеличения прибыли”.

С момента обращения "Мечел" в госбанки о реструктуризации долга, ожидалось, что на основании предоставленной финансовой модели Сбербанку и его анализа, ВТБ и ГПБ смогли бы предоставить аналогичные условия реструктуризации.

Долг компании "Мечел" на 50 млрд. руб. у Сбербанка выкупил ВТБ и стал крупнейшим кредитором металлургической компании.

Замглава Минфина РФ Алексей Моисеев высказал свое мнение о том, что дополнительная частичная приватизация Сбербанка может состояться теоретически, но такой вопрос пока не обсуждался.

Как стало известно, контрольный пакет акций Сбербанка находится у российского ЦБ, которому принадлежит 52,32% обыкновенных акций. Доля Банка России в уставном капитале банка – составляет 50% плюс одна акция, юридических лиц-нерезидентов - 45,04%, юридических лиц-резидентов - 1,81%, частных инвесторов - 3,15%.

"В принципе, у нас 52% голосующих акций. То есть в капитале РФ принадлежит 50% плюс одна (акция). Но голосующих акций немножко больше, из-за того, что есть префы. Но, в принципе, можно рассмотреть вопрос о том, чтобы в этой части его еще приватизировать. Но пока этот вопрос только теоретически стоит, но ни в какой практической плоскости не обсуждается", - прокомментировал ситуацию Алексей Моисеев.

Министр промышленности и минеральных ресурсов Саудовской Аравии Бандар аль-Хрейф выступил на местном телеканале AlEkhbariya. Он рассказал, что в королевстве “запущен экспортный банк с капиталом 30 млрд. риалов", что составляет почти $8 млрд.

Бандар аль-Хрейф подчеркнул, что на территории королевства для начала деятельности компаний создается ряд промышленных зон с особыми облегченными условиями. Три зоны свободной торговли уже готовы для открытия.

Между Российской судоходной компанией "Совкомфлот", группой ВЭБ.РФ и судостроительным комплексом "Звезда" был подписан согласительный пакет документов, который предусматривает вложение капитальных средств в строительство пилотного танкера-газовоза на верфи "Звезда".

"Это уже седьмое судно, по которому мы подписываем соглашения о финансировании строительства на "Звезде" с последующей передачей их в лизинг. Всего на текущий момент одобрено участие ВЭБ.РФ в поставках 21 танкера. Рост портфеля заказов на верфи – основа для дальнейшей работы наших партнеров по увеличению уровня локализации производства", - поделился информацией заместитель председателя ВЭБ.РФ Артем Довлатов.

Наблюдательным советом группы ВЭБ.РФ было согласовано финансирование 15 таких судов. Поставка судов будет осуществляться синхронно с началом работы "Арктик СПГ-2".

Как сообщил пресс-релиз ВЭБ.РФ танкер будет передан в тайм-чартер ПАО "НОВАТЭК" для проекта "Арктик СПГ-2".

Танкер-газовоз ледокольного типа класса Arc7,который способен самостоятельно преодолевать лед толщиной более 2 м, предназначен для круглогодичной транспортировки СПГ в сложных ледовых условиях Северного морского пути.

По данным исследования онлайн-кредитования среди совершеннолетних граждан, интересующихся получением микрозаймов, каждый десятый потенциальный клиент микрофинансовых организаций в России сталкивался с мошенниками. А более трети опрошенных не смогут отличить легальную МФО от мошенников, которые маскируются под нее.

Среди респондентов оказалось 11,5%, которые имели собственный негативный опыт взаимодействия с нелегальными кредиторами, а 5,9% были третьими лицами и перенимали опыт своих знакомых.

Аналитики данного социологического исследования пришли к выводу, что 33,8% потенциальных заемщиков не смогут различить легальную микрофинансовую организацию от нелегальной, 12,6% респондентов знакомы с информацией о мошенниках из прессы, но сами с их незаконной деятельностью не сталкивались.

5,7% уверенно заявили, что даже могут указать их месторасположение.

30,5% потенциальных заемщиков не знали о существовании незаконных компаний на рынке микрокредитования.

По официальной информации Банка России стало известно, что в первом полугодии 2019 г. было выявлено 1024 нелегальных кредиторов, из них 18% выдавали себя за микрофинансовые организации.

Компания Berkshire Hathaway Уоррена Баффетта активно пересматривает свои активы. В III квартале текущего года управляющая компания сократив инвестиционные вложения в Apple, Wells Fargo и Phillips 66, стала добиваться разрешения нарастить долю в Bank of America.

Стало известно, что количество акций Кредитной организации Wells Fargo из Сан-Франциско были сокращены в большей степени и ограничено регулятивным лимитом в 10%., но в данный момент показатели находится ниже этой планки.

Доля Berkshire в мультинациональной энергетической компании, в 2012 г. выделенной из состава Conoco Phillips, снизилась в конце сентября на 6,7% до 5,2 млн акций.

Отчет Phillips 66 о квартальной прибыли, превзошел среднерыночные ожидания. Руководство компании одобрило новую программу выкупа акций на общую сумму $3 млрд.

Инвестиции в Apple составили всего $55,7 млрд., таким образом компания снизила свою долю лишь на 0,3%.

Но в далеко идущие планы компании Berkshire Hathaway конечная цель-не только продавать. По нашей информации холдинг Баффетта уже выделил нефтяной компании $10 млрд на покупку Anadarko в обмен на 100 тыс. кумулятивных привилегированных акций Occidental доходностью в 8% годовых и ликвидационной стоимостью в $100 за акцию.Тогда же Berkshire была предоставлена гарантия на приобретение еще до 80 млн обыкновенных акций Occidental по цене $62,50 за акцию.

Также Уоррен Баффетт анонсировал наращивание своей доли в специализирующейся на товарах для дома компании Restoration Hardware, акции которой после этой новости выросли на $7,3% до $188.

Если сопоставить ситуацию с Wells Fargo, где активы Berkshire Hathaway были сокращены до установленного лимита, то в настоящий момент компания добивается от ФРС получения разрешения на потенциальное увеличение своей доли в Bank of America, превысив 10% порог.

За 9 месяцев 2019 г. по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) чистая прибыль банка "ФК Открытие" выросла почти на 40% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 43,123 млрд руб.

В материалах финансовой отчетности банка от 30 сентября 2019 г. указано, что его активы составили 2,986 трлн руб., это на 36% больше, чем по состоянию на конец 2018 г.

Также на конец сентября обязательства банка увеличившись на 34%, что составляет порядка 2,522 трлн руб.

 Банк России в 2017 г. взял на санацию через УК Фонда консолидации банковского сектора "Открытие" и "Бинбанк", и уже с февраля 2018 года заявил об объединении этих банков, за исключением доли "плохих" и непрофильных активов.

1 января 2019 г. юридически состоялось объединение банков. Совет директоров Банка России принял решение о завершении санации банка "Открытие" 2 июля 2019 года.

Из-за непредсказуемой геополитической среды в отчете международного рейтингового агентства Moody`s прогнозируется ухудшение финансовой устойчивости 142 государств.

"В целом для 142 суверенных государств, которые мы оцениваем, глобальная обстановка становится менее предсказуемой, учитывая объем непогашенного долга в размере $63,2 трлн. Риск растет, что создает угрозу изменения потоков капитала", - подчеркивают эксперты агентства.

В документе поясняется, что ”cложная и непредсказуемая внутриполитическая и геополитическая обстановка усугубляют постепенное замедление роста ВВП..., увеличивая риск экономических или финансовых потрясений".

По мнению экспертов Moody`s проблемы в сфере торговли имеются в основном из-за противостояния между США и Китаем и как следствие возникает геополитическая напряженность.

В своем отчете Moody`s также представило карту стран, за которыми будет отдельно прослеживать в 2020, т.к. они находятся в зоне геополитического риска, а именно: Турция, Сирия, Иран, Пакистан, Индия, Саудовская Аравия и Йемен. Риски предполагаемых торговых войн возможны в странах: США, Китай, Корея, Япония, Великобритания, а также в Евросоюзе.

Прогноз агентства на 2020 г. был ухудшен со "стабильного" до "негативного", что отражает ожидания Moody`s по фундаментальным условиям, которые возможно будут стимулировать независимые рейтинги в течение следующих 12-18 месяцев.

В конце января текущего года Банк России запустил Систему быстрых платежей (СБП), которая дала возможность российским гражданам переводить друг другу деньги по номеру телефона. Такая платежная система позволяла оплачивать товары и услуги с помощью QR-кода и не зависела от того, в каком банке были открыты счета отправителя и получателя.

С 1 октября все системно значимые кредитные организации были обязаны стать участниками системы СПБ. Как стало известно к ней не присоединился только один из крупнейших банков России - Сбербанк и за невыполнение обязательств по присоединению к СБП был оштрафован.

В настоящее время "Национальная система платежных карт" (НСПК) в рамках Системы быстрых платежей планирует запустить в первом полугодии 2020 г. новую услугу, которая находится в стадии разработки и носит рабочее название «подписки».

"Представить его рынку планируется ориентировочно в первом полугодии 2020 г. В настоящий момент мы прорабатываем возможные варианты реализации данного сценария. Говорить о деталях преждевременно", - прокомментировал НСПК.

30 сентября 2019 г. был подписан указ председателем Банка России Эльвирой Набиуллиной с новыми требованиями к порядку расчета собственных средств негосударственных пенсионных фондов (НПФ), который в конце ноября вступает в силу.

В новом указе к требованиям к НПФ значится запрет на учет расчета структурных облигаций. Также введут ограничение по доле принимаемого к расчету недвижимого имущества. НПФ будет обязан устранять нарушения требований к минимальному размеру собственных средств при их возникновении по причинам, которые не зависят от действий фондов. На эту процедуру отводится срок в 10 рабочих дней.

Эти и ряд других требований были приняты ЦБ РФ "с целью повышения финансовой устойчивости НПФ и формирования собственных средств за счет наиболее качественных и ликвидных активов". Основная часть нововведений вступит в законную силу с 26 ноября 2019 г.

Исключение составят положения о снижении доли недвижимого имущества, которое вступит в силу спустя 180 дней после официального опубликования указания Банка России.

АФК "Система" и Российско-китайский инвестиционный фонд (РКИФ) анонсировали предложение о продаже не менее 150 млн существующих акций" компании "Детский мир".

Генеральный директор РФПИ и генеральный содиректор РКИФ Кирилл Дмитриев прокомментировал данное предложение и обозначил его "отличной возможностью для новых инвесторов принять участие в дальнейшем развитии" "Детского мира".

Начиная с 18 ноября в связи с выдвинутым предложением компания "Детский мир" планирует провести ряд встреч с инвесторами, а также начать по данному предложению формировать книгу заявок и по прогнозам АФК "Система" и РКИФ, завершить 21 ноября 2019 г.

Председатель правления ПАО АФК "Система" Андрей Дубовсков, заявил, что средства от сделки в перспективе позволят АФК "Система" "продолжить снижение долговой нагрузки, а также поддержат инвестиционную деятельность".

Напомним, что в декабре 2017 г. АФК "Система" и Российско-китайским инвестиционным фондом была предпринята попытка вторичного размещения акций "Детского мира". Сделка не состоялась из-за ареста активов АФК "Система" в рамках продолжавшегося на тот момент спора с ПАО "НК "Роснефть".

В эти дни в Бразилии проходят встречи глав стран-членов БРИКС, где обсуждается вопрос о создании замены SWIFT.

Предполагается, что работать новая платформа начнёт путём сообщения о платежах, которые перекодируют из формата одной платежной системы в формат другой. И таким образом, каждая из стран сможет работать на более удобной для себя платформе.

Как стало известно, планируется объединение российской системы передачи финансовых сообщений (СПФС) с индийской и китайской финансовыми платформами. В частности, СПФС присоединят к китайской Трансграничной межбанковской платежной системой (CIPS). В связи с тем, что Индия не имеет пока такого инструмента, в Нью-Дели намереваются подключить собственную систему к платформе Банка России.

Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) подсчитало, что в российских микрофинансовых организациях средний размер "займа до зарплаты" (до 30 тыс. руб.и сроком до 30 дней) в III квартале 2019 г. по сравнению с тем же периодом прошлого года вырос на 9,8% и составил 8,1 тыс. руб.

При этом наблюдался рост среднего микрозайма, возникшего на фоне сокращения выдачи в сегменте самых небольших займов до 10 тыс. руб. В период III квартала 2019 г. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, количество таких займов сократилось на 12,6%.

"Рост среднего размера микрозайма стал следствием сокращения выдачи самых небольших микрозаймов на сумму до 10 тыс. руб. При этом причиной снижения выданных микрозаймов в самом массовом сегменте "займов до зарплаты" стали оптимизация бизнес-процессов микрофинансовых организаций и регуляторные действия Банка России. Многие МФО уже не так активно предоставляют совсем небольшие займы новым заемщикам, а стараются кредитовать уже проверенных клиентов, которым можно делегировать более солидные суммы", - так прокомментировал ситуацию директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков.

По статистическим данным в III квартале 2019 г. наибольший средний размер "займа до зарплаты был зафиксирован в Москве (11,8 тыс. руб.), Московской области (10,1 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (9,7 тыс. руб.), Ростовской области (9,5 тыс. руб.) и Ханты-Мансийском АО (9,2 тыс. руб.).

Информацию о запуске китайской цифровой валюты CNBC рассказал управляющий партнер инвестиционной фирмы HCM Capital, поддерживаемой Foxconn Technology Group.

Джек Ли на фестивале FinTech в Сингапуре заявил, что в Китае уже разработана электронная платежная система, которая называется DCEP. Таким образом она станет гибридом банковской инфраструктуры и платежных систем таких как Alipay и WeChat Pay, а также нынешней сети электронных платежей Народного банка Китая. “У них уже есть вся система и сеть. Я думаю, мы увидим запуск очень скоро, в ближайшие, может быть, два-три месяца",- сказал он.

По словам главы HCM Capital, НБК уже активно отслеживает серийные номера банкнот. И блокчейн только способствует расширению его возможности.

Если Китай все-таки запустит собственную цифровую валюту, то это может подтолкнуть другие страны принять решения о регулировании этого рынка и технологий. Такой шаг может усилить платежную систему КНР.

По данным исследования, проведенного UBS, оказалось, что за последние 5 лет ряды миллиардеров пополнились на 589 человек.

В отчете UBS Billionaire Insights содержится информация о том, что за 2019 г. в настоящее время в мире 2101 миллиардера - на 589 человек (или 38,9%) больше, чем пять лет назад. Совокупное состояние миллиардеров выросло более чем на треть (34,5%) и достигло $8,5 трлн. Данные брались за период 2013–2018 гг.

Эксперты выяснили, что американские миллиардеры были единственными, кто не потерял денег в 2018 г. - их богатство выросло на 0,1%. На конец года в регионе проживали 749 миллиардеров с совокупным состоянием в $3,6 трлн.

Статистика по регионам выявила наибольшую концентрацию миллиардеров. Это оказался Азиатско-Тихоокеанский регион, который представляет 36% мирового населения. Было отмечено 754 миллиардера, чье совокупное состояние составило $2,5 трлн, регион.

На долю Китая приходится 43% миллиардеров региона, Индии - 14%, Гонконга - 9%, а Японии - только 4%.

Число миллиардеров, чье совокупное состояние в $2,4 трлн было зафиксировано в прошлом году на территориях Европы, Ближнего Востока и Африки сократилось на 5% до 598 человек.

Также в отчете содержатся данные о заметном росте числа женщин, вступающих в эти ряды. Причем этот рост был обусловлен в основном женщинами-предпринимателями из Азии.

В настоящее время в мире насчитывается 233 женщины-миллиардера, что на 46% больше, чем в 2013 г., когда их было лишь 160. Рост в этой категории явно опережает динамику среди мужчин: за 5 лет их стало больше на 39%.

Один из соавторов отчета Джулия Леонг, подчеркнула, что не смотря на доминирование в азиатской культуре мужчины, “отрадно видеть, что число женщин-миллиардеров выросло более чем вдвое за последние пять лет".

"Богатые становятся слишком богатыми", - так заявил Генеральный директор JP Morgan Chase Джейми Даймон в интервью CBS. Он считает, что по этой причине доходы среднего класса перестали расти и остались неизменными в течение примерно 15 лет, и этот факт не особенно хорошо для Америки.

Со слов директора департамента банковского регулирования Банка России Алексея Лобанова стало известно, что НБУ пока не уверено в необходимости отрицательных ставок по депозитам в евро. Он также считает, что аналогичный эффект банки могут достичь путем введения комиссий за обслуживание валютного счета.

Отвечая на вопрос о возможных сроках введения отрицательных ставок по депозитам в евро, Алексей Лобанов сообщил: “Пока обсуждается этот вопрос еще раз с Центральным банком. Пока решили немного подождать.”

В последнее время Российским банкам из-за отрицательных ставок стало невыгодно размещать за границей привлеченные средства в евро, поэтому они обратились в ЦБ РФ. Участники рынка просят дать им возможность вводить отрицательные ставки по валютным депозитам компаний. Банк России заявил, что о вкладах населения речь не идет.

Как сообщает Национальное бюро кредитных историй, МФО в самом массовом сегменте микрозаймов, не превышающих 10 тыс. руб., сократили их выдачу на 13%.

Тенденцию к сокращению количества минимальных микрозаймов НБКИ связывает со снижением рентабельности микрофинансового бизнеса.

"Многие МФО уже не так активно предоставляют совсем небольшие займы новым заемщикам, а стараются кредитовать уже проверенных клиентов, которым можно делегировать займы на суммы свыше 10 тыс. рублей,”- так прокомментировал ситуацию Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков.

По данным НБКИ доля сегмента в общей структуре займов МФО составляет более 60% и как следствие, резко снизились показатели, что сказалось и на общем объеме: планка опустилась на 5% до 4,4 млн руб.

Наибольшая динамика снижения числа микрозаймов среди 20 регионов РФ наблюдается в Кемеровской области (18%). Второе место занимает Ростовская область (-13%), на третьем месте Новосибирская - 12,6%. Но в отличие от других, Московская область, напротив, увеличила количество выданных микрозаймов  на 11%. В Челябинской области показатель вырос на 4% и в Пермской области отмечен рост на 1,4%. В столице количество выдач в третьем квартале не изменилось.

По данным бюро, в остальных категориях займов наблюдается рост. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года, было выдано займов от 10 тыс. до 20 тыс. руб.,что превышает предыдущий показатель на 2%.

Российский уголь в 2019 году экспортировали в страны Азиатско-Тихоокеанского региона, в целом его вес составляет 100 млн тонн. Об этом сообщил замминистра энергетики Анатолий Яновский. 

Экономические отношения между Россией и Китаем значительно улучшись, в связи с чем в будущем Россия планирует поставлять не только нефть, но и уголь и даже газ в эту страну. 

На данный момент Россия имеет возможность доставлять сырьё коротким путём проводя поставки по морю и железным дорогам .

Министерство энергетики обещает, что поставка угля из России вырастет на 7,1% , то есть до 225 млн тонн. Благодаря чему продажа угля в страны АТР составит около 45% от всего экспорта российского угля.